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河南经济报记者 杨磊 通讯员 赵亚威

近年来，西华农信联社不断加大反洗钱工作投入和内控建设，采取多种方式上下联动共同发力，在全辖范围内构筑坚实反洗钱防线，持续提升反洗钱工作质效，全面有效防范洗钱风险，充分展示西华农信联社在反洗钱工作中的责任担当。

完善反洗钱组织构架及岗位设置。针对反洗钱工作设立反洗钱工作领导小组，完善组织架构，合理设置岗位，明确牵头管理和责任部门，小组成员涵盖各业务条线和职能部门。定期召开会议安排部署反洗钱工作，研判解决反洗钱工作难题，为反洗钱工作的平稳有序推进提供保障。辖内网点分别设置反洗钱岗位，指定具有资质证件的专人负责反洗钱工作，从上至下全面部署，确保反洗钱工作取得实效。

加强反洗钱内控制度建设。建立反洗钱内控制度，制定反洗钱工作实施细则、反洗钱客户身份识别、客户风险等级划分、分类管理、大额交易和可疑交易报告制度等数十项制度规定，在全面落实监管要求的基础上及时根据最新要求进行修订完善，为推动落实反洗钱工作提供制度遵循。将反洗钱工作纳入绩效考核当中，强化考核奖惩，全面提升辖内员工反洗钱工作的思想认识和操作水平。

严格落实客户身份识别和大额可疑交易报告制度。在客户初次或办理一次性业务时，严格要求客户完整填写凭证要素，按规定留存身份证明文件，登记身份基本信息并联网核查。在业务存续期间持续进行客户身份识别，及时对反洗钱系统数据进行更新、修改、补录和完善，对系统筛查和人工发现地异常交易数据进行充分的人工分析甄别，确保可疑交易第一时间上报处理。

认真开展反洗钱培训和宣传工作。全面加大培训力度，按时组织干部员工开展反洗钱培训，提升全体员工反洗钱意识和能力。持续开展反洗钱宣传，创新丰富原有宣传方式，在充分利用LED显示屏、电视、宣传横幅和宣传海报进行宣传的基础上，录制短视频在微信等平台进行广泛宣传，持续增强辖内客户对反洗钱工作的警醒和防范意识，引导他们做好银行卡信息的保护工作，大幅提升反洗钱工作成效。